创业综合门户网

两部委发布《金融科技产品认证目录(第一批)》、《金融科技产品认证规则》

  

市场监管总局人民银行关于发布《金融科技产品认证目录(第一批)》《金融科技产品认证规则》的公告

为贯彻国务院《关于加强质量认证体系建设促进全面质量管理的意见》(国发〔2018〕3号)精神,落实国家认证认可监督管理委员会、中国人民银行《关于开展支付技术产品认证工作的实施意见》(国认证联〔2017〕91号)和《关于加强支付技术产品标准实施与安全管理的通知》(银发〔2017〕208号)要求,更好满足金融行业发展与监管需要,市场监管总局、人民银行决定将支付技术产品认证扩展为金融科技产品认证,并确定了《金融科技产品认证目录(第一批)》,制定了《金融科技产品认证规则》,现予以公告。

附件:1. 金融科技产品认证目录(第一批)

3261572254378_.pic_hd.png

3271572254389_.pic.png

附件2

目录

1适用范围...................................................................................................................................- 1 -

2认证依据...................................................................................................................................- 1 -

3认证模式...................................................................................................................................- 2 -

4认证单元划分...........................................................................................................................- 2 -

5认证委托...................................................................................................................................- 2 -

5.1申请与受理...................................................................................................................- 2 -

5.2申请资料.......................................................................................................................- 3 -

5.3实施安排.......................................................................................................................- 3 -

6认证实施...................................................................................................................................- 3 -

6.1 型式试验.......................................................................................................................- 3 -

6.1.1制定型式试验方案............................................................................................ - 3 -

6.1.2型式试验样品要求............................................................................................ - 3 -

6.1.3型式试验实施.................................................................................................... - 4 -

6.1.4型式试验报告.................................................................................................... - 4 -

6.2 文件审查.......................................................................................................................- 4 -

6.3 现场检查.......................................................................................................................- 4 -

6.4 认证结果评价与决定...................................................................................................- 5 -

6.5 认证时限.......................................................................................................................- 5 -

6.6 获证后监督...................................................................................................................- 5 -

6.6.1获证后监督频次和方式.................................................................................... - 5 -

6.6.2获证后监督审查的内容.................................................................................... - 6 -

6.6.3获证后监督结果评价........................................................................................ - 6 -

-1-

3311572255428_.pic.png

上述标准原则上应执行最新版本,当需要使用标准的其 他版本时,按认监委发布的有关文件要求执行。

3认证模式

金融科技产品认证的基本认证模式为:

型式试验+获证后监督;

上述获证后监督是指获证后的跟踪检查、生产现场抽取样品检测、市场抽样检测三种方式之一或组合。

认证机构可根据实际情况确定认证委托方所能适用的认证模式。

4认证单元划分

原则上应按产品型号、规格、版本的不同划分认证单元, 当以多个型号、规格、版本的产品作为一个认证单元时,认 证委托方应提交各型号、规格、版本产品间的差异说明。

5认证委托

5.1申请与受理

认证委托方向认证机构提出金融科技产品认证委托,认证机构对认证委托进行处理,并按照认证细则中的时限要求反馈受理或不予受理的信息。不符合国家法律法规及相关产业政策要求时,认证机构不得受理相关认证委托。

-2-

5.2申请资料

认证机构应根据法律法规、标准及认证实施的需要在认 证细则中明确申请资料清单(应至少包括认证申请书、合同 或认证委托方/生产者/生产企业的注册证明等)。

认证委托方应按认证细则中申请资料清单的要求提供 所需资料。认证机构负责审核、管理、保存、保密有关资料, 并将资料审核结果告知认证委托方。

5.3实施安排

认证机构与认证委托方签署认证合同或协议,约定双方 在认证实施各环节中的相关责任和安排。按照本规则及认证 细则的要求,确定认证实施的具体方案并告知认证委托方。

6认证实施

6.1型式试验

6.1.1制定型式试验方案

认证机构在进行资料审核后受理认证委托,制定型式试验方案并告知认证委托方。

型式试验方案包括型式试验的全部样品要求和数量、检测标准项目、可选择的检测机构等。

6.1.2型式试验样品要求

认证机构应在认证细则中明确认证产品抽样/送样的相 关要求。通常,型式试验的样品由认证委托方按认证机构的 要求选送代表性样品;必要时,认证机构也可采取现场抽样/封样方式获得样品。

-3-

认证委托方应保证其所提供的样品与实际生产产品一 致。检测机构对样品真实性有疑议时,应向认证机构说明, 认证机构应做出相应处理。

6.1.3型式试验实施

型式试验应在签约的检测机构完成。检测机构对样品进行型式试验,对检测全过程作出完整记录并归档留存,检测机构应在认证周期内留存样品或关键件,保证检测结果可追溯和可复现。

6.1.4型式试验报告

认证机构应规定统一的型式试验报告格式。型式试验结束后,检测机构应及时向认证机构和认证委托方出具型式试 验报告。认证委托方应确保在获证后监督时能够向认证机构 提供完整有效的型式试验报告。

6.2文件审查

认证机构依照认证规则及认证细则,对申请材料及型式 试验报告的符合性进行审查,获取样品是否符合认证依据的证据。

6.3现场检查

根据申请认证产品的具体情况,认证机构确定是否需要 进行现场检查。认证机构进行现场检查的内容包括认证委托 方/生产企业的安全保证能力、质量保证能力、产品一致性检 查和文件审查问题的核查。

-4-

6.4认证结果评价与决定

认证机构对文件审查、现场检查和型式试验结果进行综 合评价,作出认证决定,对符合认证要求的,颁发认证证书。

认证决定过程中如发现不符合认证要求项,允许认证委 托方限期(通常情况下不超过3个月)整改,如期完成整改后,认证机构采取适当方式对整改结果进行确认,对符合认证要求的,颁发认证证书;对仍然不符合认证要求的,认证机构不予批准认证委托,认证终止。

6.5认证时限

认证机构应对认证各环节的时限作出明确规定,并确保 相关工作按时限完成。检测机构、认证委托方均应对认证活动予以积极配合。

6.6获证后监督

6.6.1获证后监督频次和方式

为保证产品持续符合标准要求,在认证有效期内,认证机构持续进行获证后监督审查。获证后监督可采用现场审查或文件审查的方式。认证机构可采取事先不通知的方式对获证方实施监督。

获证方如出现以下情形之一,认证机构可视情况增加获证后监督审查的频次:

标志的样式和使用应符合《金融科技产品认证标志管理 要求》(见附件)。

9认证责任

认证机构对其作出的认证结论负责。

-8-

检测机构对检测结果和检测报告负责。

认证机构及其所委派的现场检查员对现场检查结论负责。

认证委托方对其所提交的委托资料及样品的真实性、合法性负责。

金融科技产品认证英文名称是Certification of FinTech Product,基本图案为CFP变化构成的图形。基本图 案正下方的文字信息为认证机构名称缩写,可为中文或英文, 位置相对上方基本图案居中对齐。

(二)认证标志的颜色为白色底版,基本图案为红色 (CMYK 0/100/100/0,Pantone 1795C/U),认证机构名称缩 写颜色与基本图案相同或为黑色(CMYK 0/60/0/100,Pantone Process Black)。

(三)认证标志的尺寸应成线性比例放大或缩小,放大或缩小后的标志应清晰可辨,标志必须完整,不得将其变形使用。

二、标志使用要求

(一)标志的制作

认证标志的制作、发放由签发证书的认证机构(以下简称发证机构)承担;或由获证企业或其代理人制定设计、制作方案,向发证机构提出申请,按发证机构要求提交相关文件资料,经发证机构审核后自行制作。

(二)标志的使用

1.认证标志应加施在铭牌或产品外体的明显位置上;获 证产品本体上不能加施认证标志的,其认证标志必须加施在 最小的产品外包装上及随附文件中。

2.获证产品的外包装上可以加施认证标志。

3.获证企业应建立认证标志使用管理制度,对认证标志 的使用情况如实记录和存档。

4.应符合认证标志有关法规和规定的相关要求。

(三)监督管理与罚则

按认证标志有关法规和规定执行。